提单的空白背书与记名背书|天九湾单证意见

天九湾贸易金融 2019-09-26 11:26:58

天九湾单证意见20151126-27


纪要整理:中石油 李晓雄 系天九湾贸易金融圈研究团队中级成员

意见执笔:中国银行 曹红波

审 核:建设银行 刘淑文

华晨汽车 杨春玲

(以上三位系天九湾贸易金融圈研究团队高级成员)


本期主要关注

一、信用证要求提单抬头为开证行,该如何做?

二、提单的空白背书与记名背书

三、船公司出副本提单吗?如见到副本提单值得怀疑吗?



一、信用证要求提单抬头为开证行,该如何做?


信用证中要求提单抬头做成凭开征行指示,提交的提单抬头为凭某某银行(开证行名称)指示,遭拒付是否合理?

问题(咫尺)

Credit stipulates

Bill of lading made out to the order of “the issuing bank” …

Presented bill of lading consignee field shows “to the order of XXX bank (I.E. the issuing bank)

The issuing bank raised a discrepancy “bill of lading consignee field indicated to the order of XXX bank rather than to the order of issuing bank”

Is it reasonable?

观点探讨

玲子:@李钦(中行)有这样的开证行吗?我们收到来证提单要求“consigned to the order of the issuing bank”,提单收货人一栏“to the order of AAA bank(AAA即开证行)。从来都这样,反而提单打出“to the order of the issuing bank” 反而觉得不妥.

EWEN:@杨春玲-华晨汽车是啊!开证行名称应显示,否,船公司如何知道开证行是谁呢?!

马思杰:李总那题的开证行有智障的,已经不能用reasonable or not来解释了。



天九湾意见

ISBP Para E15款规定,当信用证要求提单表明“收货人:‘开证行’或‘申请人’”,或“收货人:凭‘开证行’或‘申请人’指示”,或“被通知人:‘申请人’或‘开证行’”时,提单应当相应地显示开证行或申请人的名称,但无需显示信用证可能规定的开证行或申请人的地址或任何联络细节。据此,本议题中的提单显示收货人为凭开证行指示时,相应地显示了开证行的名称,符合本款规定。开证行借此提出拒付无理。



二、提单的空白背书与记名背书

信用证规定提单抬头为凭指示并空白背书,提交提单抬头为凭指示,背书为凭某公司(托运人公司名称)指示,并在其下约两厘米远的地方有托运人公司签章。是否不符?

问题(马思杰)

credit stipulates: bill of lading made out to order and blank endorsed. Presented bill of lading issued TO ORDER but endorsed "TO THE ORDER OF ABC Co" (ABC Co being shipper of the goods) and ABC Co signed and stamped under it. Should the BL be considered as discrepant?

进口的单子,出口商是美国公司。当时的情况to order or ABC 和他本身的盖章+签名相隔了2CM左右的距离啊,这个没有标准答案,是个真实案例,结果也很狗血,所以欢迎各位发意见。

观点探讨

EWEN:@马思杰Shipper背书给自己么?

马思杰:请再看看

EWEN: Endorsed to order of ABC CO,而ABC是shipper呀!

马思杰:但ABC CO还做了盖章和签字的动作呢。呵呵

EWEN:@马思杰那样,至少违反了blank endorsed的定。

马思杰:我那个案例,ABC CO是有一个空白背书动作的,再请仔细看看

EWEN:你是issues to order but endorsed to呀!

马思杰:and ABC Co signed and stamped under it. 如果没有这个空白背书的动作,那好判断,背书变成to order of shipper了,像Ewen说的那样。现在就难判断了。

EWEN:背书本身也是须表示背书人是谁呀

马思杰:空白背书就是盖章+签名的

EWEN:但加了to order of ABC 就是名背书呀!

马思杰:那先不管信用证规定,如果consignee: to order of shipper,然后shipper在提单后面盖章+签字,是否就等于to order了呢?

咫尺:@王雯(兆丰),同意王老师所言!自己背书给自己了

玲子:@马思杰您的问题个人理解大家对blank endorsed 操作理解。通常,提单要求“made out to order and blank endorsed ” 一般做法shipper 在提单背面盖章,签字即可。但案例中shipper (ABC CO)又额外加了“to the order of ABC CO”。我个人理解额外加的信息不会对提单流通转让即原来背书要求有任何影响,应为“相符交单”,只是shipper 做法有点“多此一举”,且没按常理出牌,不建议shipper 如此操作。很容易被拒付

咫尺:如果你说的问题可以的话,那么引申下:credit stipulates: bill of lading made out to order and blank endorsed. Presented bill of lading issued TO ORDER but endorsed "TO THE ORDER OF ABC Co" (ABC Co NOT being shipper of the goods) and SHIPPER signed and stamped under it. 有人依然会把SHIPPER signed and stamped当做空白背书,把TO THE ORDER OF ABC Co当作额外背书,这样就有点乱了哟,呵呵

马思杰:哈哈,改得好啊!

咫尺:认定何为空白背书?何为记名背书?是问题的关键。如果空白背书让开证行误认为是记名背书,责任由背书人承担。一个记名背书,必须包括两部分:1,TO ORDER OF XXX (记名用词) 2,对记名用词认可的签章。绝对不可将第2部分视为空白背书的形式。

马思杰:问题是to order其实是等于to order of shipper的啊,拒不拒付啊?

咫尺:to order=to order of shipper,不是用于背书记名用词的,而是使用在收货人栏位

alan shore:问一下各位,有见过bl由有权背书人背书,背书公司的名字不是盖章,而是手写的吗?虽然说不上什么不符,但感觉很怪。


天九湾意见

ISBP Para E13款规定,当提单收货人做成“凭指示”或“凭托运人指示”时,该提单应当由托运人背书。关于背书行为的法律定义来源于对票据背书行为的规定。本议题信用证条款符合该规定,所提交的提单抬头亦与信用证要求一致。

但根据信用证要求,该提单背书应为空白背书,仅由托运人签章即可,以便承运人向提单持有人放货。而该提单做成凭其指示的记名背书,如此一是违反信用证条款要求,二是货物释放仍需凭其指示,影响实际理货交易。故该提单背书构成不符。

另外,对于背书签章的形式,法律没有禁止手写,实务中也可见到以打字或写字方式显示公司名称的,只要其内容正确均可接受。



三、船公司出副本提单吗?如见到副本提单值得怀疑吗?

问题

想问下,有船公司不给企业出副本提单的说法吗?

如果看起来是船公司出具的提单副本,该套提单真实性就值得怀疑,有这种说法吗?求指教

解答

马思杰:没有这样的,如果真不出,复印就是了,不麻烦


天九湾意见

ISBP中关于副本运输单据的规定较多,例如,Para A6 a.款规定,当信用证要求UCP600第19条至第25条所涉及的运输单据的副本时,相关条款并不适用,因为这些条款仅适用于正本运输单据。运输单据的副本将只在信用证明确规定的范围内审核,其它方面将按照UCP600 第14条f款的规定予以审核。b. 款规定,运输单据的副本上显示的任何数据,在与信用证、单据本身以及国际标准银行实务对照解读时,无需与该单据上的其它数据、任何其它规定单据上的数据或信用证中的数据等同一致,但不得矛盾。c. 款规定,除非信用证明确规定了确定交单期的基础,UCP600第19条至第25条涉及的运输单据的副本,不适用于UCP600第14条c款规定的21个日历日的默认交单期,或者信用证规定的任何交单期,在此情况下,单据可以在任何时候提交,但无论如何不得晚于信用证的有效期。Para A30 b. 款规定,当信用证要求提交一份运输单据的副本,并指示了该运输单据所有正本的处理方式时,交单不应包括该运输单据的任何正本。Para D29款规定,对于正本多式运输单据上可能作过的任何更正,其不可转让的副本无需证实。Para F23款规定,对于正本不可转让海运单上可能作过的任何更正,其不可转让的副本无需证实。等等……

从中可以看出,首先,货物运输中是存在副本运输单据的;其次,运输单据副本与正本因其功能不同而要求也不同。实务中,航运业内对正本运输单据的签署方式、背面条款、提货应用、信息跟踪等都有一整套流程,因此,伪造成本较副本高,造假难度也较副本大。对副本运输单据保持应有的警惕是对的,但是要识破海事诈骗,仅凭运输单据正本或副本是远远不够的。





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